Plattform-Beschreibung

folioboard

Das gesamte Vermögen an einem Ort – über Banken, Broker und Anlageklassen hinweg.

folioboard ist eine Web-Plattform für Privatanleger im DACH-Raum und in der EU. Sie führt Depots und Konten zusammen, bewertet sie wie die Bank, analysiert die Struktur und lässt Anleger Portfolios teilen und anderen folgen. folioboard analysiert und beschreibt – es berät nicht.

Funktionen Kontakt

Status: in Betrieb unter folioboard.at
Zielmarkt: Privatanleger DACH / EU
Anlageklassen: Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Zertifikate, Krypto, Cash
Betrieb: AWS, Region Frankfurt
Technik: Java 25 · Quarkus · PostgreSQL · Angular
Entwicklung: CGS IT Solutions GmbH, Wien

Nutzen

Ein Gesamtbild statt verstreuter Depots

Viele Anleger haben Depots bei mehreren Banken und Brokern, dazu Konten, Krypto und weitere Werte. Kein einzelnes System zeigt, was sie insgesamt besitzen, wie es sich entwickelt und wo Risiken liegen.

Alles an einem Ort

Depots, Konten und Anlageklassen in einem Portfolio. Unabhängig vom Broker: Die Depots bleiben, wo sie sind; folioboard bildet sie ab.

Wie die Bank rechnet

Positionen je Lagerstelle, Kaufwert in der Depotwährung zum Kurs des Kauftags, Cash in der Abrechnungswährung der Bank. Die Übersicht passt zum Depotauszug.

Teilen und folgen

Erfahrene Anleger und Berater teilen Portfolios; andere folgen ihnen und sehen jede Änderung in einer Zeitleiste – nur lesend.

Zielgruppen

Für wen folioboard gebaut ist

Privatanleger

Anleger in DACH und der EU mit mehreren Depots und Anlageklassen.

folioboard bietet:

alle Depots, Konten und Anlageklassen in einem Portfolio
Import per Broker-CSV, KI-Freitext oder PDF-Abrechnung
Bewertung wie bei der Bank: je Lagerstelle, in der Berichtswährung
Depot-Analyse und Risiko-Übersicht, auf Wunsch mit KI-Deutung
Datenbestand für EU-Privatanleger: UCITS-Fonds, Aktien weltweit

Provider

Erfahrene Anleger, Berater, Vermögensverwalter, Content Creator.

folioboard bietet:

Portfolios teilen, Sichtbarkeit in fünf Stufen von privat bis öffentlich
geteilte Ansicht ohne echte Beträge (normalisiert auf eine feste Basis)
Provider-Nachrichten, um Änderungen und Strategie zu erklären
Zeitleiste, die jede Buchung automatisch dokumentiert
Fragen der Subscriber direkt am Portfolio beantworten

Subscriber

Anleger, die einem oder mehreren Provider-Portfolios folgen.

folioboard bietet:

Käufe, Verkäufe und Nachrichten in einer Zeitleiste – nur lesend
Markierung „neu seit dem letzten Besuch“
Benachrichtigung per E-Mail oder Telegram
Fragen an den Provider stellen
Struktur des eigenen Depots mit dem gefolgten vergleichen

Betreiber und Partner

Unternehmen, die folioboard unter eigenem Namen anbieten wollen.

folioboard bietet:

Mandantenfähigkeit: eigene Marke, Logo und Farben je Mandant
Nutzer und Portfolios je Mandant getrennt
Tarife und Abrechnung auf der Plattform
Betrieb in der EU (AWS Frankfurt)

Funktionen

Was folioboard heute kann

Fachlicher Überblick. Was in Arbeit oder geplant ist, ist als solches markiert.

Wertpapier-DatenbankAktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Zertifikate und Krypto mit Stammdaten, Börsenplätzen, Kursverlauf und Kennzahlen; öffentlich durchsuchbar.
ImportCSV gängiger Broker, KI-gestützter Freitext-Import und PDF-Scan von Abrechnungen. Ein Ablauf für alle Wege: einlesen, prüfen, buchen.
Depot wie bei der BankPositionen je Lagerstelle, Kaufwert und Gewinn/Verlust in der Berichtswährung, Cash in der Abrechnungswährung. Fehlt ein Kaufwert, wird das angezeigt statt geschätzt.
Papiere ohne DatenanbieterBank-Zertifikate und Hebelprodukte, die kein Anbieter liefert, legt der Nutzer selbst an und bepreist sie manuell.
Offizielle Stammdaten je ISINAus dem EU-Register ESMA FIRDS und dem LEI-Register GLEIF: Instrumenttyp, Emittent, bei Anleihen Kupon und Fälligkeit – mit Quellenangabe.
Depot-AnalyseKonzentration, Streuung, Währungen, zeitgewichtete Rendite, Schwankung, größter Verlust, Sharpe Ratio, Beta zum MSCI World, Dividendenrendite – jeweils mit Angabe der Datenabdeckung.
Risiko-ÜbersichtJe Risiko eine Einstufung niedrig, mittel oder hoch nach festen, dokumentierten Bandbreiten. Beschreibend, ohne Empfehlung.
KI-DeutungAuf Wunsch und mit Einwilligung erklärt ein KI-Modell die Kennzahlen in Worten. Es bekommt keine Beträge, erzeugt keine eigenen Zahlen und läuft in der EU.
Portfolio-VergleichStruktur des eigenen Depots neben einem gefolgten: Anlageklassen, Branchen, Länder, Überschneidung. Nur Gewichte, keine Beträge des anderen.
Provider und SubscriberSichtbarkeit in fünf Stufen, Aktivitäten-Zeitleiste, Provider-Nachrichten, Markierung „neu seit dem letzten Besuch“.
BenachrichtigungenEreignisse wie Buchungen oder Nachrichten erreichen Nutzer per E-Mail oder Telegram, je nach eigenem Abo.
Mandanten und ExportEigene Marke je Mandant; Export von Portfolios.

In Arbeit und geplant

Mobile App in ArbeitFlutter-App für iOS und Android über eine eigene, versionierte Schnittstelle.
Persönliche API in ArbeitZugriff auf das eigene Portfolio per Token, für eigene Werkzeuge und Auswertungen.
Anleihen vollständig in ArbeitKursnotiz in Prozent vom Nominale, Stückzinsen, Kupon und Fälligkeit.
Automatische Depot-Synchronisation geplantDepots direkt bei der Depotbank abrufen (über finAPI) statt per Datei importieren.
KI-Chat geplantFragen zum eigenen Portfolio im Dialog mit der KI – beschreibend, ohne Anlageberatung.
MCP-Server geplantDas eigene Portfolio in KI-Assistenten wie ChatGPT, Claude oder Gemini einbinden.
Chat und Community geplantAustausch über Wertpapiere und Portfolios, Gruppen und Teams unter den Nutzern.
ETF-Durchschau geplantAnalyse über die tatsächlichen Bestandteile von Fonds statt Fonds als Block – abhängig von der Lizenz der Bestandsdaten.

Positionierung

Analyse, keine Anlageberatung

folioboard analysiert und beschreibt. Es gibt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen, keine Prognosen und keine Produktvorschläge. Der Hinweis „Analyse – keine Anlageberatung“ steht an jeder Analyse, an der Risiko-Übersicht und an geteilten Portfolios; die KI beschreibt nur Befunde.

Ein Anlageprofil kann der Nutzer als eigene Angabe hinterlegen. Es ändert keine Einstufung und ist keine Eignungsprüfung.

folioboard ist kein Broker: keine Orderausführung, keine Verwahrung, keine Steuerberechnung. Kurse werden regelmäßig aktualisiert, nicht in Echtzeit gestreamt.

Technik

Technik in Kurzform

Backend

Java 25 und Quarkus, PostgreSQL. Modular in fachliche Blöcke geschnitten (Wertpapiere, Portfolios, Nutzer, Import, Datenabgleich, Ereignisse); Abhängigkeitsregeln werden in Tests geprüft.

Oberflächen und Schnittstellen

Web-Oberfläche in Angular, REST/JSON mit OpenAPI. Getrennte Schnittstellen für Web, Mobile-App und Dritte, damit sich jede eigenständig weiterentwickeln kann.

Betrieb

AWS in der Region Frankfurt: Container, verwaltete PostgreSQL-Datenbank mit Wiederherstellung auf einen Zeitpunkt, CDN für die Oberfläche. Infrastruktur als Code.

KI

Anthropic Claude über AWS Bedrock in der EU. Zahlen rechnet eine deterministische Engine; die KI formuliert nur, eine Prüfung verhindert eigene Zahlen der KI.

Qualität

Tests in drei Schichten (Unit, Integration mit echter Datenbank, End-to-End im Browser), CI mit Build-Gates, Architektur- und Design-Reviews vor größeren Änderungen.

Daten

Kurs- und Marktdaten über eine kommerzielle Lizenz; Devisenkurse der EZB; Stammdaten aus ESMA FIRDS und GLEIF. Weitere Quellen, etwa Fonds-Bestände der Emittenten, sind in Klärung.

Unterlagen

Fachliche und technische Architektur

Für Interessenten gibt es eine ausführliche Beschreibung mit Diagrammen: fachliche Blöcke und Domain-Modelle, Provider/Subscriber-Mechanik, System- und Modul-Architektur, Schnittstellen, Qualitätssicherung und die Lizenzlage der Daten. Den Zugang vergeben wir auf Anfrage für Ihre E-Mail-Adresse; die Anmeldung erfolgt mit einem Einmal-Code.

Zugang anfragen Zu den Unterlagen

Kontakt

folioboard wird von der CGS IT Solutions GmbH in Wien entwickelt und betrieben. Für Fragen, eine Vorführung oder den Zugang zu den Unterlagen erreichen Sie uns direkt.

Stand 15. November 2026 · folioboard 0.137.0

office@cgs.at +43 650 944 699 0